Seu agente lê a fatura. O Whallet mantém as contas.

O agente que você já usa pode ler a fatura do seu cartão e lançá-la no Whallet, e o que ele lança fica num livro de contas que faz as somas e que você pode revisar. Você conecta o agente uma única vez e escolhe a permissão dele. Entre as formas de registrar as contas sem digitar, o Whallet é mais uma opção.

Você traz o agente, e o Whallet traz o livro

O Whallet é um livro de contas pessoal e multimoeda, em produção em wallet.whilehaus.net, e não tem IA própria: não lê faturas nem interpreta nada por conta própria. O que ele oferece é um servidor MCP, a porta pela qual um assistente entra num aplicativo, para que você conecte o agente que já usa. O agente é aquele assistente com quem você já conversa, e serve qualquer um que permita adicionar um conector MCP. Quem escolhe é você, e o que passa por ele, da fatura ao que ele consulta no livro, fica sob as regras de quem o oferece.

O agente lê o que você entrega e anota o que a permissão deixa. Os saldos, o patrimônio, as análises e quem deve a quem num grupo são calculados pelo livro, e o agente os consulta. O Whallet não se conecta ao seu banco nem movimenta dinheiro, e do lado dele não há limite para as consultas do agente.

A inteligência vem do agente que você escolheu, e o Whallet entra com o livro onde fica o que ele anota e onde você revisa.

Dois caminhos para conectar, uma vez e pelo computador

Há dois caminhos para conectar o agente, e os dois começam na tela Agentes do Whallet e são feitos uma vez pelo computador, porque a maioria dos assistentes só adiciona conectores pela web ou pelo app para desktop. Depois disso, o agente também pode ser usado pelo celular.

O primeiro é o conector por URL: você cola no seu assistente o endereço que aparece em Agentes, entra no Whallet e autoriza a conexão. O acesso se renova sozinho enquanto o agente o usa, e só é preciso autorizar de novo se passarem trinta dias sem uso.

O segundo é um token, uma chave de acesso que você cria manualmente em Agentes com o botão Novo token e cola nas configurações do seu assistente. Esse token pode ser limitado a algumas contas: o agente mexe só nelas e vê só os movimentos delas, embora o total do patrimônio, as análises, os orçamentos, as dívidas e os compartilhados cheguem completos. Além disso, o token pode pedir um PIN cada vez que o agente anota, enquanto o conector por URL não tem PIN nem limite por conta.

Cada conexão por URL aparece em Agentes, em Conexões, com a permissão escolhida e o último uso, e pode ser revogada na hora, assim como um token.

Para a primeira carga com a fatura, é preciso um token criado manualmente com permissão para anotar, porque é ele que a tela Importar reconhece.

Só consulta, anota ou pede confirmação

Ao conectar, nos dois caminhos, você escolhe o que o agente pode fazer.

• Só consulta. As ferramentas de escrita não chegam até ele: não é uma instrução que o agente possa ignorar, porque o catálogo que ele recebe não as traz.
• Anota. Escreve no livro sem esperar sua aprovação, e o que ele anota aparece nas suas contas como qualquer outro movimento.
• Pede confirmação. Cada alteração que ele pede espera sua aprovação antes de ser aplicada.

Com qualquer permissão, o agente lê o livro: contas e saldos, movimentos, patrimônio, orçamentos, investimentos, parcelas, dívidas e compartilhados. Se a permissão deixa anotar, ele lança movimentos e transferências, cria contas, categorias, planos de parcelas e posições de investimento, registra dívidas e despesas compartilhadas com seus pagamentos, e pode corrigir um movimento já lançado. O que ele não faz é apagar movimentos nem mexer em orçamentos, metas, pagamentos planejados ou regras.

Se você escolheu a confirmação, o que o agente pede se acumula em Agentes, em Alterações pendentes, com um contador do que falta aprovar. Na hora, o agente recebe o aviso de que a alteração ficou pendente e de que não deve dá-la como feita. Se você aprova uma alteração, ela é aplicada exatamente como o agente pediu, e se você a rejeita, ela é descartada.

A primeira carga, com a fatura do cartão

A primeira carga começa na tela Importar, na seção First load with your agent, e é feita com o token que pode anotar. Você escolhe se vai carregar a fatura de um cartão ou o extrato de uma conta, e o Whallet entrega um texto para colar no chat do seu agente junto com o PDF. Se esse token pede confirmação, cada compra espera em Alterações pendentes até você aprovar.

Como o Whallet só importa arquivos CSV, quem lê o PDF é o seu agente, e o texto diz o que fazer: reconhecer as contas que você já tem, não duplicar o que já foi lançado, anotar cada compra e montar as compras parceladas como um plano.

O que o agente anotou aparece em Registros e na conta do cartão, e as compras parceladas também aparecem na tela Parcelas. Uma compra comum se corrige em Registros como qualquer movimento que você mesmo lançou.

Ao terminar, se você der um nome a esse cartão ou conta, o Whallet guarda a carga como uma skill, um texto pronto para repeti-la que fica nesse navegador: no mês seguinte você o copia com um clique, e o texto pede ao agente que carregue só o que é novo na mesma conta. Se você quer que a carga se repita todo mês, isso se configura nas tarefas agendadas do agente, porque o Whallet não tem tarefas agendadas.

O que o agente anota não é aceito só na palavra: a primeira carga termina com o saldo do livro ao lado do saldo da fatura.

Sem agente, o mesmo livro

Se você não usa agente, com o botão + você lança cada movimento à mão: a conta, o valor com a calculadora, a categoria, o beneficiário, as etiquetas e uma nota.

Em Importar você envia um CSV em três passos: escolhe o arquivo e a conta, marca as colunas de data, descrição e valor, e confere a pré-visualização. As linhas com valor inválido são puladas sem travar o resto, e cada importação fica num histórico de onde pode ser desfeita inteira.

As regras, que você monta na tela Regras, pegam cada movimento que cumpre as condições e lhe dão uma categoria, trocam o beneficiário ou o convertem em transferência. Elas valem igual para o que você lança, o que você importa e o que o agente anota, e o agente as conhece desde que se conecta.

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Outras formas de registrar as contas sem digitar

O agente sozinho, com a fatura colada no chat, não pede para instalar nada: lê o PDF, soma e explica. O que ele calcula, porém, fica naquela conversa e não num livro: as somas são feitas pelo agente e, no mês seguinte, tudo recomeça do zero.

O app com bot próprio deixa você registrar pelo mensageiro, com texto, áudio ou foto, mesmo sem ter um assistente. Mas o modelo é do app, que além disso costuma limitar o número de mensagens, e o que você anota fica organizado do jeito desse app.

Os agregadores que conectam seus bancos trazem os movimentos sem que você lance nada, e alguns se conectam a assistentes. Em troca, dependem de que seu banco e sua moeda estejam cobertos, costumam deixar de fora cripto e dívidas entre pessoas, e dão a um intermediário acesso às suas contas.

O que o Whallet resolve com o seu agente, e o que não

• Serve se você já usa um agente e quer que o que ele anota fique num livro que você pode revisar e corrigir, se quer escolher o que o agente pode fazer, se prefere não dar acesso ao seu banco a ninguém e se quer que a fatura de cada mês não fique presa numa conversa.
• Não serve se o seu assistente não permite adicionar conectores, se você quer registrar pelo mensageiro sem ter um agente, se precisa que o app leia o PDF ou os e-mails por conta própria ou se precisa separar o que o agente lançou do que você lançou, porque no livro isso não fica marcado como dele.

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O agente anota. As somas ficam com o livro.

Experimente o Whallet.