Tu agente lee el resumen. Whallet lleva las cuentas.

El agente que ya usás puede leer el resumen de tu tarjeta y anotarlo en Whallet, y lo anotado queda en un libro que hace las sumas y que podés revisar. Al agente lo conectás una sola vez y el permiso lo elegís vos. Frente a otras formas de cargar las cuentas sin tipearlas, Whallet es una opción más.

El agente lo ponés vos y el libro lo pone Whallet

Whallet es un libro de cuentas personal y multimoneda que está en producción en wallet.whilehaus.net, y no tiene IA propia: no lee resúmenes ni interpreta nada por sí mismo. Lo que ofrece es un servidor MCP, la puerta por la que un asistente entra a una aplicación, para que sumes el agente que ya usás. El agente es ese asistente con el que ya conversás, y sirve cualquiera que permita agregar un conector MCP. Lo elegís vos, y lo que pasa por él, desde el resumen hasta lo que consulta del libro, queda bajo las reglas de quien lo ofrece.

El agente lee lo que le das y anota lo que el permiso le deja. Los saldos, el patrimonio, la analítica y quién le debe a quién en un grupo los calcula el libro, y el agente los consulta. Whallet no se conecta a tu banco ni mueve plata, y de su lado no les pone cupo a las consultas del agente.

La inteligencia la pone el agente que elegiste vos, y Whallet pone el libro donde queda lo que anota y donde lo revisás.

Dos caminos para conectarlo, una vez y desde la computadora

Hay dos caminos para conectar el agente, y los dos arrancan en la pantalla Agentes de Whallet y se hacen una vez desde la computadora, porque la mayoría de los asistentes agrega conectores solo desde la web o la app de escritorio. Después, el agente se usa también desde el teléfono.

El primero es el conector por URL: pegás en tu asistente la dirección que muestra Agentes, iniciás sesión en Whallet y autorizás la conexión. El acceso se renueva solo mientras el agente lo usa, y recién hay que volver a autorizarlo si pasan treinta días sin uso.

El segundo es un token, una clave de acceso que creás a mano en Agentes con el botón Nuevo token y pegás en la configuración de tu asistente. Ese token se puede limitar a algunas cuentas: el agente toca solo esas y ve solo sus movimientos, aunque el total del patrimonio, la analítica, los presupuestos, las deudas y los compartidos le llegan completos. Además, el token puede pedir un PIN cada vez que el agente anota, mientras que el conector por URL no tiene PIN ni límite por cuenta.

Cada conexión por URL queda en Agentes, en Conexiones, con el permiso elegido y su último uso, y se revoca en el momento, igual que un token.

Para la primera carga con el resumen hace falta un token creado a mano con permiso para anotar, porque es el que reconoce la pantalla Importar.

Solo consulta, anota o anota con confirmación

Al conectar, en los dos caminos, elegís qué puede hacer el agente.

• Solo consulta. Las herramientas para escribir no le llegan: no es una instrucción que el agente pueda pasar por alto, porque el catálogo que recibe no las trae.
• Anota. Escribe en el libro sin esperar tu OK, y lo que anota aparece en tus cuentas como cualquier otro movimiento.
• Anota con confirmación. Cada cambio que pide espera tu OK antes de aplicarse.

Con cualquier permiso, el agente lee el libro: cuentas y saldos, movimientos, patrimonio, presupuestos, inversiones, cuotas, deudas y compartidos. Si el permiso le deja anotar, carga movimientos y transferencias, arma cuentas, categorías, planes de cuotas y posiciones de inversión, registra deudas y gastos compartidos con sus pagos, y puede corregir un movimiento ya cargado. Lo que no hace es borrar movimientos ni tocar presupuestos, metas, pagos planificados ni reglas.

Si elegiste la confirmación, lo que el agente pide se junta en Agentes, en Cambios pendientes, con un contador de lo que falta aprobar. En el momento, al agente le llega el aviso de que el cambio quedó pendiente y de que no lo dé por hecho. Si aprobás un cambio, se aplica tal como el agente lo pidió, y si lo rechazás, se descarta.

La primera carga, con el resumen de la tarjeta

La primera carga empieza en la pantalla Importar, en el apartado Primera carga con tu agente, y se hace con el token que puede anotar. Elegís si cargás el resumen de una tarjeta o el extracto de una cuenta, y Whallet te da un texto para pegar en el chat de tu agente junto con el PDF. Si ese token pide confirmación, cada consumo espera en Cambios pendientes a que lo apruebes.

Como Whallet solo importa archivos CSV, el PDF lo lee tu agente, y el texto le dice qué hacer: reconocer las cuentas que ya tenés, no duplicar lo ya cargado, anotar cada consumo y armar las compras en cuotas como un plan.

Lo que anotó el agente aparece en Registros y en la cuenta de la tarjeta, y las compras en cuotas se ven también en la pantalla Cuotas. Un consumo común se corrige en Registros como cualquier movimiento que hayas cargado vos.

Al terminar, si le ponés un nombre a esa tarjeta o cuenta, Whallet guarda la carga como una skill, un texto listo para repetirla que queda en ese navegador: el mes siguiente lo copiás en un clic, y el texto le pide al agente cargar solo lo nuevo en la misma cuenta. Si querés que la carga se repita cada mes, eso se configura en las tareas programadas del agente, porque Whallet no las tiene.

Lo que anota el agente no se toma de palabra: la primera carga termina con el saldo del libro al lado del saldo del resumen.

Sin agente, el mismo libro

Si no usás agente, con el botón + cargás a mano cada movimiento: la cuenta, el monto con su calculadora, la categoría, el beneficiario, las etiquetas y una nota.

En Importar subís un CSV en tres pasos: elegís el archivo y la cuenta, marcás las columnas de fecha, descripción y monto, y mirás la vista previa. Las filas con monto inválido se saltean sin frenar el resto, y cada importación queda en un historial desde donde se deshace entera.

Las reglas, que armás en la pantalla Reglas, toman cada movimiento que cumple sus condiciones y le ponen una categoría, le cambian el beneficiario o lo convierten en transferencia. Corren igual sobre lo que cargás vos, lo que importás y lo que anota el agente, y el agente las conoce desde que se conecta.

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Otras formas de cargar las cuentas sin tipearlas

El agente por su cuenta, con el resumen pegado en el chat, no pide instalar nada: lee el PDF, suma y explica. Lo que calcula, sin embargo, queda en esa conversación y no en un libro: las sumas las hace el agente y el mes siguiente se empieza de nuevo.

La app con bot propio te deja cargar por mensajería, con texto, audio o foto, aunque no tengas un asistente. Pero el modelo lo pone la app, que además suele fijar un cupo de mensajes, y lo que anotás queda armado a la manera de esa app.

Los agregadores que conectan tus bancos traen los movimientos sin que cargues nada, y algunos se conectan a asistentes. A cambio, dependen de que tu banco y tu moneda estén cubiertos, suelen dejar afuera la cripto y las deudas entre personas, y le dan acceso a tus cuentas a un intermediario.

Lo que Whallet resuelve con tu agente, y lo que no

• Sirve si ya usás un agente y querés que lo que anota quede en un libro que podés revisar y corregir, si querés elegir qué puede hacer el agente, si preferís no darle acceso a tu banco a nadie y si querés que el resumen de cada mes no se quede en una conversación.
• No sirve si tu asistente no permite agregar conectores, si querés cargar por mensajería sin tener un agente, si necesitás que la app lea el PDF o los mails por sí misma o si necesitás separar lo que cargó el agente de lo que cargaste vos, porque en el libro no queda marcado como suyo.

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El agente anota. Las sumas las hace el libro.

Probá Whallet.